宝盛云交易资讯：透过Hibor飙升看港股市场 下半年有8大方向可期待

近日港元银行间拆息(Hibor)全线走高，各期限Hibor不断刷新全球金融危机以来最高水平，香港市场流动性趋紧。其中一个月利率达到1.6679%，三个月利率升至2.01%，比今年3月初的0.67%和1.02%分别上涨了100和99个基点。

三大原因助推港元Hibor全线走高

对于近期港元Hibor全线走高的原因市场观点较为一致，广发证券宏观研究报告指出，以下三大因素是推动港元Hibor持续走高的关键原因。

首先，美联储加息行动带动Hibor走高。紧跟本周三美联储的升息步伐，香港金管局周四(6月14日)宣布，上调贴现窗基本利率25个基点，至2.25%。较高的基准利率为港元Hibor带来上行压力。

其次，部分投资者为小米IPO做准备，使得香港资金面偏紧。目前小米上市计划已经获得香港证券交易所批准，有望成为2018年全球规模最大的科技公司 IPO。其中，小米计划在香港市场融资的额度大致为70亿美元。港股投资者对新经济企业兴趣浓厚，打新意愿高。

最后，广发证券认为，内地融资困难，转向香港融资推升Hibor。受到于国家去杠杆的战略要求，中国很多企业内地融资成本大幅上升。今年一季度，香港新发行债券(除外汇基金账单和票据)超过1000亿港币，同比增长21%，香港市场的资金需求有所增加，一定程度上也推升了香港资金利率。

广发证券表示，展望今年下半年，Hibor可能进一步攀升。该机构认为，“Libor 与 Hibor可能短期背离，但长期走势是相同的。全球流动性收紧叠加中国去杠杆的因素，我们认为，Hibor年内将会在波动中上行。”

香港市场面临利率快速调整压力

民生银行报告指出，今年香港仍将会持续面临香港利率快速调整的压力，目前已经可以比较清晰地看到香港的汇率市场、利率市场、信贷市场以及资本市场正在逐渐形成一个风险传递的链条。

随着美联储的持续加息，美元Libor利率仍将上涨，今年香港市场面临的外溢性风险仍在累积。民生银行认为，随着香港货币和信贷市场的同步收缩，下半年香港的楼市和股市可能将面临更明显的调整压力。

香港当局亦不断提醒投资者对市场风险提高警惕，香港金管局总裁陈德霖表示，美联储预告今年会再加多两次息，港息势必会跟随上升。针对目前香港楼市过热的情况，他指出，港元资金流动及利率正常化会对资产市场包括楼市的未来发展有利，但期间会有波动，呼吁投资者要小心应对好利率同市场风险。

香港楼市依旧火爆，按揭上调、空置税风险逼近

香港住宅楼价2018年以来不断创新高，根据特区政府差饷物业估价署数据显示，4月全港私人住宅楼价指数按月上升1.84%，连升25个月且连续18个月创新高。

目前市场高度聚焦香港银行上调最优惠利率方面的动作，而汇丰、中银香港等香港龙头商业银行早已在3月底开始陆续暂停定息按揭产品，这被认为是银行为将来上调按揭利息进行前兆。凯投宏观中国经济学家Chang Liu亦表示，预计3个月期Hibor将在明年年底升至近3%的水平，并称“这无疑将使过热的香港楼市承压”。

澳新银行集团大中华区首席经济学家杨宇霆表示，美国加息会影响香港最优惠利率以及美元与港元利差的调整，前者影响楼价，后者则影响港汇。

他表示，目前港元拆息的上升趋势已十分明显，最优惠利率也应很快作出调整。然而，由于最优惠利率一直未跟随美联储加息而上升，此次调整时间、幅度及次数难以预计。长期而言，杨宇霆认为香港未来的第一次加息并不会对楼价有太大影响，第二次往后的加息可能会影响利率周期，对楼价起到积极正面的影响。

中银香港经济及政策研究主管谢国梁认为，香港若再不跟随美联储加息，资产市场则有泡沫化的风险。香港加息有利于资产市场发展，使得经济较健康发展，也可助压抑楼价。

谢国梁又表示，加息是否会引起楼市的大调整，还要看其他方面因素，尤其是供求关系。他指出，市场预计此次加息周期将持续到2020年，若香港房屋供应量在此期间有显著上升，楼价则会面临较大的挑战和压力。

目前香港楼市依旧保持火热，为了给楼市降温，香港当局正在酝酿对一手楼盘征收空置税。香港特区行政长官林郑月娥本周中曾透露，政府就空置税的研究已近尾声，本月内政府会得出结论，然后交给立法会进行辩论。

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