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USDT陷落,稳定币的下一站在哪?

发布时间:2018-11-0812:38:58

来源: 金投机构

分类:区块链

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摘要“USDT无法兑换美元,即将爆雷”的传谣也不胫而走,然而似乎Bitfinex是这则流言的始作俑者。10月初,波多黎各Noble银行发生现金流危机,报道称其正寻求出售机会。而Noble银行被认为是唯一一家为Bitfinex和Tether提供储蓄服务的银行。

10月25日,Tether宣布销毁5亿枚USDT,保留4.46亿枚用于发行,29日中午,根据CoinMarketCap显示,USDT价格回暖至0.99美元,连续十余天的暴跌似乎已经结束。

Tether发起的这场币值保卫战已见成效,但是对于稳定币,对于USDT依旧存在诸多疑虑。

USDT暴跌,Tether救市

10月15日,USDT与美元1:1的锚定脱钩,当天最低单价低至0.92美元。本来对不透明的Tether财务状况怀有戒心的市场,对USDT还以颜色,恐慌蔓延,抛售开始。

“USDT无法兑换美元,即将爆雷”的传谣也不胫而走,然而似乎Bitfinex是这则流言的始作俑者。10月初,波多黎各Noble银行发生现金流危机,报道称其正寻求出售机会。而Noble银行被认为是唯一一家为Bitfinex和Tether提供储蓄服务的银行。

Bitfinex与Tether属于同一母公司iFiinex,2012年成立。

10月8日,Bitfinex股东赵东向公众解释危机时称,公司所有的美元资产都已经安全转移到其他银行,而在Noble银行账户上的只有66.78美元。

Bitfinex面临的危机蔓延到Tether,漫长熊市里的一点风吹草动都能够引发提币和抛售的千军万马,USDT证明了这一点,尤其是10月14日Tether的回笼USDT操作让市场相信,暴跌是有预谋的。

PANews报道称,10月14日,Bitfinex交易所向Tether转账2亿枚USDT,同一天,还疑似向Tether Treasure转账2亿枚USDT。

10月15日,暴跌开启,Bitfinex再次与16日和17日向Tether分别三次共转账3亿枚USDT。

有媒体报道称,10月25日,Bitfinex再次向Tether转账5000万枚USDT,前后几次的转账共计7.8亿枚USDT。

25日凌晨,Tether宣布销毁5亿枚USDT,将价格稳定在0.98美元。

市值总计19亿美元的USDT是稳定币的王者,由于其价格趋于稳定,与动辄跌幅达到90%以上的其他数字货币不一样,所以被投资人视为保值手段。

但10月15日USDT的暴跌导致BTC迎来一波涨幅,也似乎证实了“除了BTC,其它都是空气币”的说法。在2018年长达几个月的熊市里,由于监管的压力以及市场的不景气,稳定币被寄予厚望。

莫名其妙的主权稳定币

不光USDT,还有与其并列的DAI和Basis以稳定的市场表现赢得了投资者的青睐。五花八门的稳定币横空出世,其中最值得关注的是经过纽约金融服务部批准的Gemini发行的GUSD和Paxos发行的PSD。随后在中国香港,锚定人民币的WIT(万通宝)由于生成有中信集团背书,而被视为应对美元稳定币霸权而推出的反制之举——人民币稳定币。

在数字货币市场低迷和中美贸易战高涨的情况下,带着民族主义意味和反抗美元世界霸权含义的主权稳定币之争,短暂的为稳定币赢得了圈内外的关注。

但随着对WIT的扒皮,发现其不过是一家私人公司贴标的产物,主权稳定币的传说迅速破灭。

除了给数字货币行业贡献了一个新的概念,主权稳定币也扭转不了整个行业的跌势。

USDT为何不稳定了

刨去主权稳定币这种伪概念,稳定币对于数字货币来说是有价值的。比特币曾认为可能会扮演世界货币的角色,但自从在2017年12月的高点迅速滑落,币值跌去60%以上之后,剧烈波动的价格曲线导致它不可能担任支付的功能。

一种严格锚定法定货币,在数字货币世界扮演发币角色的稳定币确实有着内在的需求。

尤其是随着区块链技术的迭代发展,与实体经济结合并促进实体经济向数字经济发展,这样的设计无疑是能够让多方接受并采用的。稳定币的出现解决了支付功能问题,也一定程度上解决了信用问题。

只要这种币背后有着足额的法定储备,那么即便是法币发生价格波动,反应到实体领域里影响也几乎可以忽略不计,除非发生重大的变动,战争或者政权崩溃。

USDT、DAI、Basis分别代表了三种不同的稳定币经济模型,依次对应法币托管、资产质押和期权,同时这三种稳定币都有着各自的价值稳定机制。比如USDT采用的全额保证金则引入了法币的信用,其实也算是有美元的背书。

但USDT一直不对外公布财务信息,到底有没有增发、增发多少,只有Tether公司自己知道,有可能10个USDT背后只有5美元的托管。

根据CoinMarketCap的数据显示,2017年9月15日,USDT在市场上流通的USDT美元价值总计为4.22亿美元,而当时Friedman公司出具的审计报告显示,Tether以及Tether相关公司的银行账户共有4.43亿美元和1590欧元,基本是吻合的。

但之后,Tether再也没有发布第三方的审计报告。2018年年初,一份匿名报告《The Tether Report》显示,在2017年3月29日至2018年1月4日,Tether共计发行91次USDT,48.7%的BTC价格大涨均发生在USDT发行之后的2小时内。美国得克萨斯州大学教授称,“这意味着Tether被用于在跌势中保护比特币价格”。

一方面这意味着,USDT可以被用来操纵比特币价格,另一方面一年多来,没有审计报告的验证,USDT还存在着大量超发的嫌疑。

稳定币的下一站在哪

Tether带着种种疑问完成了这一阶段的救市,0.98美元的价格似乎又回到了正常的锚定机制上,但销毁的5亿枚USDT留下的疑问是,通过回购USDT,造成市场恐慌性抛售,如果以0.92美元的价格从市场上回购7.8亿枚USDT,Tether是否会从中渔利,以稳定币的波动来收割韭菜?

这是一份能轻易算出来的账单,在Tether不准备对外公布审计报告和银行储备金的时候,这种怀疑就会一直存在。

尽管锚定了美元等法定货币,在一个逐利的公司主体运营之下,稳定币不会是一项公益项目,如果在实体经济数字化的过程中,USDT没有合作项目支撑,稳定币也还是踩在云彩之上的漂浮之物。

目前来看,我们需要稳定币,但USDT显然还不足以让我们相信。

还有一个问题是,如果USDT不行,其它的稳定币就能行吗?

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